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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的调整内容可以是()

A、退休年龄

B、子女教育规划

C、收入增长率

D、不固定收入

E、固定收入

更多“理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的调整内容可以是()”相关的问题
第1题

A、建立和界定与客户的关系过程中,金融理财应努力取得客户信任,与客户共同界定未来法律关系中的权责利  B、收集客户过程,即使发现客户不愿提供完整的信息,也只能继续提供服务,但可对服务范围进行限定  C、分析评估客户的财务状况时,金融理财应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户理财目标进行测算  D、执行个人理财方案过程中,金融理财授权范围内与其他专业人员共享信息  

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第2题

A、理财应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配  B、2004年第一次理财规划的考试,产生了我国第一批国内理财规划  C、理财不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务  D、理财规划要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析  

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第3题

A、降低客户的资金成本、费率  B、强调理财规划方案的整体性  C、让客户有明确的预期  D、事先重复沟通  E、总体把握方案执行的进度效果  

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第5题

A、提供增值服务  B、提供个性化服务  C、挖掘客户意识的需求  D、注意每一个服务细节  E、建立相应的企业文化和制度  

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第6题

A、要对目标与实际进度之间的差异进行监控,出现较大差异时,应首先考虑调整理财目标  B、当实际储蓄低于应有储蓄时,应考虑增收或节支  C、当实际生息资产低于应有生息资产时,可考虑调整投资策略  D、客户个人生涯状况发生变化时,应对客户特殊理财需求进行评估  

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第7题

A、局部理财服务  B、综合理财服务  C、以产品为导向的理财服务  D、以服务为导向的理财服务  

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第9题

A、A.注册验船一个具有船舶检验资质的单位,进行船舶检验执业活动  B、B.对船舶检验工作中形成的检验报告,注册验船可以委托他人签字盖章,但验船本人必须承担相关法律责任  C、C.注册验船从事相关检验活动,可自行接受检验申请收费  D、D.因注册验船检验质量事故造成的经济损失,验船应依法承担相应责任,与其他单位和个人无关  

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