在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时,理财师与客户之间即发生了法律上的()关系。
A、代理
B、委托
C、信托
D、服务
A、代理
B、委托
C、信托
D、服务
A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的 B、理财师必须首先了解客户的理财价值观,才能为其提供合适的理财建议 C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观 D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
A、建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备 B、改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型” C、分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
A、信托财产与受托人的固有财产相互独立 B、受托人的信托财产与委托人的其他财产相互独立 C、信托财产与其他理财资产相互独立 D、不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立
A、退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 B、预期寿命的延长,凸显了退休养老规划的必要 C、合理而有效的退休养老规划,通常可以满足退休后漫长生活的支出需要,但不能抵御通货膨胀的影响,更不能显著的提高个人的财富水平 D、社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金
A、在建立和界定与客户的关系过程中,金融理财师应努力取得客户信任,与客户共同界定未来法律关系中的权责利 B、收集客户信过程,即使发现客户不愿提供完整的信息,也只能继续提供服务,但可对服务范围进行限定 C、在分析评估客户的财务状况时,金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算 D、执行个人理财方案过程中,金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息