对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。
A、建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备
B、改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型”
C、分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
A、建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备
B、改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型”
C、分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例
A、储蓄型保险的收益不是很高,但满期金固定,可以用来满足基本的退休生活需求 B、投资型保险的风险是需要自己承担的,但收益可能相对较高 C、基金定投的收益率可能较高且没有风险 D、选择终身寿险,在退休时申请转为年金,可满足一定的退休费用需求
A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的 B、理财师必须首先了解客户的理财价值观,才能为其提供合适的理财建议 C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观 D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果