某理财师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包括()
A、家庭收支和债务管理
B、财富传承规划
C、投资规划
D、财富保障规划
E、税务规划
A、家庭收支和债务管理
B、财富传承规划
C、投资规划
D、财富保障规划
E、税务规划
A、对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划 B、对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理 C、明确了客户的理财目标 D、明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率 E、注重单项规划
A、理财师有义务为客户保密 B、客户有隐私权 C、理财规划师的职业道德准则因人而异 D、当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配 B、2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师 C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务 D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析