家庭财务现状分析主要包括()的内容。
A、投资和资产配置方面
B、信用和债务管理方面
C、流动性方面
D、收支结余方面
E、家庭财务保障方面
A、投资和资产配置方面
B、信用和债务管理方面
C、流动性方面
D、收支结余方面
E、家庭财务保障方面
A、通过收入结构的分析,为客户提供税务筹划 B、通过流动性分析,要求客户关注家庭现金储备的问题 C、通过信用和债务管理方面的分析,为客户提供债务管理和重组计划 D、通过投资现状的分析,指出客户当前资产配置的问题及其风险 E、通过家庭财务保障的分析,提醒客户关注潜在的财务风险
A、为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容 B、收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容 C、财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程 D、确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 E、综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
A、财务分析包括利润分析、现金流量分析和资产负债分析 B、财务分析包括盈利能力、偿债能力和财务生存能力分析 C、财务分析包括融资前分析和融资后分析 D、财务分析不包括非折现现金流量分析 E、财务分析内容不应随项目的性质和目标而改变