A、为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容
B、收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容
C、财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程
D、确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
E、综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
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A、个人理财规划就是投资理财规划 B、个人理财规划就是生活理财规划 C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
A、老年人因年岁已高，不需要理财规划 B、老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划 C、个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要 D、个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整 C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责 D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷
A、家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求 B、个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划 C、良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平，延长人们的预期寿命，从而使人口老龄化问题更严重 D、一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越强
A、客户需在网银中开通理财直付功能，然后在商户网站完成身份认证，最后方可支付 B、理财直付功能无需开通，客户可直接在商户网站完成身份认证，然后进行支付 C、客户需在网银中开通理财直付功能，随后即可进行支付 D、个人网银客户无需开通理财直付功能，无需在商户网站完成身份认证，开通网银即可支付
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