通过对家庭财务状况进行分析,理财师可以为客户提供的分析内容有( )。<br/>A.家庭流动性现状分析<br/>B.信用和债务管理现状分析<br/>C.收支储蓄现状分析<br/>D.支出结构分析<br/>E.家庭财务保障现状分析<br/>
A、A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.支出结构分析
E.家庭财务保障现状分析
A、A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.支出结构分析
E.家庭财务保障现状分析
A、通过收入结构的分析,为客户提供税务筹划 B、通过流动性分析,要求客户关注家庭现金储备的问题 C、通过信用和债务管理方面的分析,为客户提供债务管理和重组计划 D、通过投资现状的分析,指出客户当前资产配置的问题及其风险 E、通过家庭财务保障的分析,提醒客户关注潜在的财务风险
A、在建立和界定与客户的关系过程中,金融理财师应努力取得客户信任,与客户共同界定未来法律关系中的权责利 B、收集客户信过程,即使发现客户不愿提供完整的信息,也只能继续提供服务,但可对服务范围进行限定 C、在分析评估客户的财务状况时,金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算 D、执行个人理财方案过程中,金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息
A、为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容 B、收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容 C、财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程 D、确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 E、综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤