家庭财务保障规划建议的内容不包括()
A、重申家庭财务保障的重要性
B、对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C、风险管理效果评估
D、家庭财务保障规划的实施阶段
A、重申家庭财务保障的重要性
B、对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C、风险管理效果评估
D、家庭财务保障规划的实施阶段
A、针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 B、针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施 C、针对客户现阶段的家庭财富保障的建议,以及保险产品的推荐 D、针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,以及具体理财产品的推荐 E、关于实施理财规划方案的相关安排和建议
A、为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容 B、收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容 C、财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程 D、确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 E、综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤