对于个人理财规划，（）要求理财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行。

A、安全性原则

B、经济效益原则

C、量入为出原则

D、终身理财原则

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第1题

[单选题] 以下关于个人理财规划的认识，正确的是（）。

A、老年人因年岁已高，不需要理财规划 B、老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划 C、个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要 D、个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型

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第2题

[单选题] 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）

A、个人理财规划就是投资理财规划 B、个人理财规划就是生活理财规划 C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

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第3题

[多选题] 目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）

A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大 B、一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划 C、退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大 D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值 E、出现财务困难时才需要个人理财规划

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第4题

[单选题] 个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。

A、现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等 B、预算、筹资、投资、控制、分析等 C、预算、筹资、投资、控制、调整等 D、战略、计划、执行、调整等

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第5题

[单选题] 理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。

A、局部理财服务 B、综合理财服务 C、以产品为导向的理财服务 D、以服务为导向的理财服务

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第6题

[多选题] 个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整 C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责 D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

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第7题

[多选题] 国内外个人理财业务差距是（）

A、理财规划师不够专业 B、理财规划报告缺乏实用性 C、百姓对理财规划认同性不高 D、理财规划市场不规范 E、理财规划业务发展时间短

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第8题

[单选题] 在个人理财活动中，必须要把（）放在首位。

A、 个人理财的方法和技巧 B、 个人理财方案的调整 C、规避个人理财风险 D、 个人理财方案的实施

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第9题

[简答题] 个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息？这些信息对理财规划有何影响？

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