A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大
B、一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划
C、退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大
D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
E、出现财务困难时才需要个人理财规划
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A、家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求 B、个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划 C、良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平，延长人们的预期寿命，从而使人口老龄化问题更严重 D、一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越强
A、老年人因年岁已高，不需要理财规划 B、老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划 C、个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要 D、个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
A、个人理财规划就是投资理财规划 B、个人理财规划就是生活理财规划 C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
A、A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
E.理财规划书尽量不要修改
A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划 B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大 C、资金筹措、资源合理配置 D、推销理财产品，拿取提成
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