A、分析客户当前和预期的收入状况
B、了解客户的教育需求和子女的基本情况
C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
更多“在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）”相关的问题
A、个人理财规划就是投资理财规划 B、个人理财规划就是生活理财规划 C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
A、要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标 B、当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支 C、当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略 D、客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估
A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整 C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责 D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷
A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大 B、一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划 C、退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大 D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值 E、出现财务困难时才需要个人理财规划
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