商业银行客户关系维护的内容不包括()。
A、功能维护
B、银行硬件维护
C、客户经理软件维护
D、客户资金维护
A、功能维护
B、银行硬件维护
C、客户经理软件维护
D、客户资金维护
A、商业银行应根据银行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户。 B、商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D、客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。
A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的 B、共同被第三方企事业法人所控制的 C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的 D、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
A、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年 B、通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C、商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D、商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件
A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。 B、共同被第三方企事业法人所控制的。 C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的。 D、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。