A、开卡6个月后未激活比例超过该批次开卡总数的20%
B、激活后满6个月仍未按开卡用途使用或20%以上账户无交易发生
C、批量卡的交易用途与单位申请用途不符；
D、持卡人明确书面表示非本人意愿开卡；
E、所提供的持卡人资料或信息（如：手机、固话、身份证件、地址等）明显不符或为虚假。
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A、委托单位批量开卡两个月后，开卡人仍未签领卡片及密码信封的需做销户处理。 B、如委托单位未到开卡网点领卡或银行上门未送达、开卡人未领取的，由客户经理填写销卡申请书由支行零售主管签名同意后，交柜员做批量销户处理。 C、如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，由委托单位出具销卡申请书，连同卡片及密码信封（如有）、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。 D、开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误，确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后，进行销户处理，如卡片/密码信封遗失，须先进行挂失/密码重置处理，所有凭证均须由客户经理签字确认。
A、由委托单位负责所提交的身份证件等资料的真实性、合法性和有效性，并对此承担责任。 B、网点须审核批量开立密码信封借记卡业务资料的完整性、一致性，并核对单位印鉴无误。 C、网点须对单位授权经办人及开卡人的证件进行联网核查，核验身份证件的真实性。 D、网点在完成批量开卡后，无论是否送达客户，可先将卡号信息提供给委托单位或客户经理。
A、客户经理可以任意选择“实地走访”和“开立就职证明”的方式进行尽调。 B、客户经理实地走访方式的尽调照片需包括与经营办公场所的共同合影。 C、客户经理需确认«批量开卡员工就职证明»完整性，逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同后签字确认。 D、经办柜员负责审核客户经理尽调资料及签章齐全。
A、除教育、社会保障（社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助）等行业单位外，其他单位不得为非本*单位员工代理办卡。 B、委托单位授权工作人员来我*行办理批量开卡，无须与我*行签订代发/代扣费协议。 C、批量开卡业务分为批量开立Ⅰ类个人银行账户和Ⅱ类个人银行账户。 D、每个委托单位必须有一名对应的我*行客户经理（为我*行正式员工）。
A、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过半年的存量单位 B、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过一年的存量单位 C、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过两年的存量单位 D、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过九个月的存量单位
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