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【多选题】

发生以下哪种情况应调整客户风险等级分类()

A、客户本属于准入高风险情形,但在开户时未被识别的,或者客户开户后符合的

B、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查

C、客户涉及民事经济纠纷被有权机关调查

D、客户被总行、当地监管部门确认为高风险

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第1题

A、客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则  B、农业银行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分  C、客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项  D、农业银行客户洗钱风险等级采取三级分类法  

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第2题

A、信用等级下降三个(含)等级以上  B、贷款风险分类形态向下迁徙二个(含)等级以上  C、客户出现停产、半停产状况  D、客户发生事故与赔偿等重大事项  

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第3题

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理  B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理  C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类  D、根据影响因素的变化随时调整等级分类  

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第5题

A、不必调整客户洗钱风险等级  B、定期调整客户洗钱风险等级  C、及时调整客户洗钱风险等级  D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级  

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第6题

A、为保证企业信用状况记录良好,企业要求适当上调其贷款分类等级  B、根据客户的实际风险状况进行审慎评级和及时分类  C、当客户出现风险苗头时,及时进行分类评估和迁徙调整  D、为不影响银企合作,分类时将参照他行五级分类结果  

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