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【多选题】

由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时,收单行社都应落实以下哪些措施?()

A、如果有交易尚未清算,应立即清算

B、如果POS是收单行社所有,应及时收回,同时收回相应交易单据

C、如果清算是通过第三方进行处理的,应立即通知第三方机构及时清算处理

D、将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统

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第1题

A、商户实际经营情况包括经营间、经营范围、经营名称与营业执照注册情况不符,且无合理解释和必要证明的,表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑  B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的,表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议  C、商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少的,说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑  D、商户声称已经营了一段间,但没有存货或存货很少;或商户的存货与登记的经营范围不符的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑  E、商户经营地址非常偏僻,远离市中心,或是在私人住宅经营或办公,或是办公位置、楼层明显不便于正常经营,或是经营、办公环境简陋的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑  

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第2题

A、与不良商户勾结  B、泄露持卡人交易信息  C、利用POS机具进行欺诈活动  D、经营不善,已破产、停业或倒闭  E、因自身行为严重影响徽商银行声誉  

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第3题

A、专业化公司与不良客户勾结进行如虚假伪冒申请、虚假交易、洗单、套现欺诈活动  B、专业化公司泄露客户账号、身份证号码敏感信息资料及交易信息  C、专业化公司经营不善,濒临破产、停业或倒闭  D、因法律变化导致收单行与专业化公司的外包协议被终止  

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第5题

A、商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符,且无法做出合理解释  B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因  C、商户经营地址偏僻,或是在私人住宅经营或办公,且经营或办公环境简陋,与其声称的营业内容明显不符  D、商户法定代表人(负责人)或员工对自身经营状况不甚了解  

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第8题

A、单一季度欺诈交易金额(不含套现)占总交易金额2.5%以上的  B、单一季度欺诈交易笔数(不含套现)超过2笔的  C、单笔欺诈交易金额(不含套现)大于3万元的  D、商户POS机具违规移机,且发生1笔及以上欺诈交易的  E、商户交易成功率小于90%  

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