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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

根据徽商银行收单业务管理规定,推广人员在商户现场调查过程中,如发现商户存在下列哪些可疑现象,应做深入调查,排除潜在风险。()

A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符,且无合理解释和必要证明的,表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑

B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的,表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议

C、商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少的,说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑

D、商户声称已经营了一段时间,但没有存货或存货很少;或商户的存货与登记的经营范围不符的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

E、商户的经营地址非常偏僻,远离市中心,或是在私人住宅经营或办公,或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营,或是经营、办公环境简陋的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

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第7题

A、合法合规性  B、持续稳定性  C、管理规范性  D、条件具备性  E、真实合理性  

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第9题

A、与不良商户勾结  B、泄露持卡人交易信息  C、利用POS机具进行欺诈活动  D、经营不善,已破产、停业或倒闭  E、因自身行为严重影响徽商银行声誉  

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第10题

A、商户财务报表(法人企业)  B、商户销货清(个体工商户)  C、商户近三个月的完税证明  D、商户近三个月的水电费缴费证明  E、商户营业用房租赁合同或自有房产证明  

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