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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

下列关于银行从业人员针对利益冲突的处理,正确的是()。

A、坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系

B、为避免利益冲突,银行从业人员及其近亲属不得在其所在机构购买理财产品

C、不得利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易

D、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务之时,应当明确区分所在机构利益与个人利益

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第2题

A、在银行利益与客户利益发生冲突时候,要始终以客户利益为重  B、为客户保密  C、不能要求或接受与工作有关、来自第三方款项或其他相关利益  D、针对自身提供产品及服务,应在客户询问时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答  E、在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关信息  

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第3题

A、从业人员应当遵守国家和单位防止利益冲突规定,在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动汇报  B、从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时应提请工作回避  C、从业人员可以在其他经济组织兼职  D、从业人员应当有效识别现实或潜在利益冲突,并及时向有关部门报告  E、以上都是  

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第4题

A、从业人员投资股票应遵守有关法律法规和银监部门有关规定  B、从业人员应知法守法,维护国家利益和金融安全  C、从业人员应规范操作,认真执行上级指令  D、从业人员遇到利益冲突,应主动回避  

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第5题

A、相关方利益与客户利益发生冲突  B、相关方利益与客户利益可能发生冲突  C、自身利益与客户利益发生冲突  D、自身利益与客户利益可能发生冲突  

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第6题

A、利益冲突等于利益冲突行为  B、利益冲突无处不在,并且利益冲突几乎无法避免  C、利益冲突处理原则是客户利益优先和公平对待客户原则  D、存在潜在利益冲突情形,并经评估认为披露仍难以有效处理利益冲突,应视实际情况,对存在利益冲突相关业务采取限制措施  

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第7题

A、以优惠利率发放贷款  B、向银行管理层披露业务利益冲突关系  C、公平对待,不必向银行披露所处关系  D、建议伯父去其他银行申请贷款  

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第9题

A、银行从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易规定,严禁一切关联交易  B、银行从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易规定,不得将内幕信息以明示或暗示形式告知任何无关第三人  C、银行从业人员不得利用内幕信息获取个人利益  D、银行从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面建  

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