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【简答题】

简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。

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第1题

A、坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系  B、为避免利益冲突银行从业人员及其近亲属不得其所机构购买理财产品  C、不得利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所机构进行交易  D、行业从业人员本人及其亲属购买其所机构销售或代理的金融产品,或接受其所机构提供的服务之,应当明确区分所机构利益与个人利益  

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第2题

A、以优惠利率发放贷款  B、向银行管理层披露业务的利益冲突关系  C、公平对待,不必向银行披露所处关系  D、建议伯父去其他银行申请贷款  

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第4题

A、行业从业人员业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,严禁一切关联交易  B、行业从业人员业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知任何无关第三人  C、行业从业人员不得利用内幕信息获取个人利益  D、行业从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建  

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第5题

A、从业人员应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。  B、从业人员应当依法、客观、真实反映行业金融机构业务信息。  C、从业人员应当具备岗位任职资格或能力,熟练掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本*单位规章制度,合规操作  D、从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存风险隐患的行为,应当按照相关报告制度规定,及报告。  

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第6题

A、行业从业人员对所机构的纪律处分有异议,应当按照正常渠道反映和申诉  B、行业从业人员离职,不得擅自带走所机构的财物、工作资料和客户资源  C、行业从业人员保护所机构财产,合理、有效运用所机构财产,不得将公共财产用于个人用途  D、面对不实言论,应积极主动代表所机构接受新闻媒体采访,澄清事实  

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第7题

A、行业从业人员接洽业务过程中,应当衣着得体  B、行业从业人员接洽业务过程中,应当态度稳重  C、行业从业人员接洽业务过程中,应当举止大方  D、行业从业人员接洽业务过程中,应礼貌周到  

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第8题

A、公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突  B、要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道,及、高效地处理客户投诉  C、定期汇总分析客户投诉情况,向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况  D、研究客户对金融创新的潜需求和改进建议  E、不断提高金融创新的服务质量和服务水平  

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第9题

A、信息保密  B、利益冲突  C、风险提示  D、授信尽职  

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