个人理财一般可以理解为是对个人和家庭一生的()。
A、资产和负债的管理
B、收入和支出的管理
C、财富和风险的管理
D、投资和消费的管理
A、资产和负债的管理
B、收入和支出的管理
C、财富和风险的管理
D、投资和消费的管理
A、个人理财客户的可投资资产高于财富管理的客户 B、财富管理的服务内容要比个人理财的广 C、财富管理服务范围不仅局限于客户本身,还延伸到客户的家庭,以及其所拥有的企业的公司银行业务和投资银行业务 D、财富管理是对资产的管理,个人理财是对个人财富的管理
A、个人、家庭、公司、金融机构、政府部门乃至国家的财务活动 B、开源节流,管好、用好个人和家庭财产的过程 C、为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整 D、实现人生在财务上的自由、自主和自在
A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事,与普通老百姓关系不大 B、一般工薪阶层的财富积累不多,收入不高,承受各种风险的能力较弱,更需要妥善的理财规划 C、退休人员通常年龄已高、收入停止,进行个人理财规划的实际意义不大 D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值 E、出现财务困难时才需要个人理财规划
A、家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求 B、个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划 C、良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平,延长人们的预期寿命,从而使人口老龄化问题更严重 D、一般地,随着人口素质的逐步提高,人们对财务安全需求将越来越强
A、商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 B、客户在办理一般产品时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员 C、一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议 D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则