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【判断题】

协助他人利用我*行发行的信用卡进行套现的行为不属于员工违规行为。

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更多“协助他人利用我*行发行的信用卡进行套现的行为不属于员工违规行为。”相关的问题

第1题

[判断题] 温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）

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第2题

[单选题] 全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。

A、截留客户的信用卡 B、以虚假资料办理信用卡 C、冒用他人身份使用信用卡 D、员工利用信用卡套现

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第3题

[判断题] 信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）

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第4题

[判断题] 信用卡诈骗罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者借用他人信用卡，或者利用他人信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。

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第5题

[判断题] 对于我*行信用卡已持卡客户，如申请新卡，可以不必提交申领文件，在确认申请人意愿的前提下，可以采取产品升级或配发信用卡的形式进行新发卡。

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第6题

[单选题] 对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）

A、冻结信用卡 B、只要信用卡尚未逾期，可暂不处理 C、降低信用卡额度 D、对客户进行警告，并加强监控

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第7题

[简答题] 案例：信用卡诈骗基本案情：某市私立学校负责人许某，2008年11月至2010年3月期间，先后多次冒用他人身份信息机个人资料，在多家银行申请办理信用卡，大肆进行恶意透支套取现金，且数额巨大，被司法机关以信用卡诈骗罪追究了刑事责任。经办案情：2008年11月，许某投资开设一所私立学校，在人才市场进行用人招聘，冒用应聘老师及亲属的身份证复印件和个人信息资料，先后多次向7家银行申请办理94张信用卡，进行大肆恶意透支，套取银行现金。截止2010年3月案发，透支金额达555931.18元。许某的行为属于使用他人身份证骗领信用卡，并冒用他人信用卡透支现金，已构成信用卡诈骗罪，而且涉案钱款数额巨大。经法院审理，许某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑9年，并处罚金50000元，对诈骗所得赃款依法予以追缴。犯罪手段：本案许某与开办家具厂的朋友合谋，以家具厂销售家具为由从银行申办一台POS机，用于恶意透支套现。许某在他人不知情的情况下，冒充他人先后在7家银行办理信用卡94张，疯狂划卡透支400余次，透支资金多数被个人挥霍。损失及影响：一是对银行危害。许某冒充多人多次申办信用卡并恶意透支，造成巨大经济损失，说明办卡银行没有充分尽到调查责任，名义持卡人由于没有过错不承担任何还款责任，恶意透支款逾期不还，会危害发卡行的信贷资产质量。二是对名义持卡人的危害。在经济发达的今天，“信用”二字已经成为公民的第二生命。犯罪嫌疑人的恶意透支不还款，会给被冒名的名义持卡人会带来信用污点，其正常的生活也将带来不便，除非已经消除信用污点。结合本案例，做一个案例原因剖析及银行机构的经验和教训。

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第8题

[多选题] 关于信用卡“卡片激活交易”的以下描述错误的有（）。

A、对已登记的本人换卡后的信用卡新卡片进行激活 B、对已登记的他人换卡后的信用卡新卡片进行激活 C、对本人新申请的信用卡卡片进行激活 D、对他人新申请的信用卡卡片进行激活

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第9题

[判断题] 移动银行信用卡还款可办理归还本人或他人在广州农商银行开立的信用卡，可用广州农商银行或他行账户支付。

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