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提问人:网友 发布时间:
【单选题】

对疑似套现信用卡采取的风险防控措施,以下错误的是()

A、冻结信用卡

B、只要信用卡尚未逾期,可暂不处理

C、降低信用卡额度

D、对客户进行警告,并加强监控

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第1题

A、将其列为监控象,跟踪分析用卡记录;  B、短信、电话或口头提醒,教育其规范用卡;  C、调减用卡授信额度50%以上;  D、控制用卡每日交易使用限额或用卡单笔交易使用限额;  E、酌情关闭用卡消费使用功能;  F、必要时可直接作“银行止付卡片”处理;  H、列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡。  

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第4题

A、一律按严重套现作“银行止付卡片”  B、信用额度调整为1  C、列入发卡系统黑名单  D、永久拒绝其再办卡。  

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第6题

A、截留客户用卡  B、以虚假资料办理用卡  C、冒用他人身份使用用卡  D、员工利用用卡套现  

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第9题

A、建立、健全用卡业务内部控制体系  B、制订各岗位、各流程业务操作手册,严格规范各项操作要求  C、关键岗位进行操作风险等级评定,明确各岗位职责分工以及相关职能适当分离  D、用卡业务操作风险点进行定期和不定期检查  E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施  

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