【单选题】
对疑似套现信用卡采取的风险防控措施,以下错误的是()
A、冻结信用卡
B、只要信用卡尚未逾期,可暂不处理
C、降低信用卡额度
D、对客户进行警告,并加强监控
A、冻结信用卡
B、只要信用卡尚未逾期,可暂不处理
C、降低信用卡额度
D、对客户进行警告,并加强监控
A、将其列为监控对象,跟踪分析用卡记录; B、短信、电话或口头提醒,教育其规范用卡; C、调减信用卡授信额度50%以上; D、控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额; E、酌情关闭信用卡消费使用功能; F、必要时可直接作“银行止付卡片”处理; H、列入发卡系统黑名单,永久拒绝其办新卡。
A、建立、健全信用卡业务内部控制体系 B、制订各岗位、各流程的业务操作手册,严格规范各项操作要求 C、对关键岗位进行操作风险等级评定,明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离 D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查 E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施