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【单选题】

授意企业客户利用自有资金虚增电子银行交易量，造成严重后果的，给予有关责任人员（）处分。

A、警告至记大过

B、记大过至开除

C、开除

D、解除劳动合同

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第1题

[单选题] 授意、指使或强迫经办人员利用各种不正当手段虚增电子银行交易量或注册客户数的，给予有关责任人员（）处分。

A、警告至记大过 B、记大过至开除 C、开除 D、解除劳动合同

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第2题

[多选题] 以下属于企业虚增收入的方式包括（）。

A、利用关联交易虚增销售收入；变造销售发票，按虚高价格确认收入 B、利用售后回购或售后退回方式虚增当年销售收入 C、被投资企业无盈利、无分红仍虚列投资收益 D、单列营业外收入而不扣减营业外支出

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第3题

[单选题] 采取空存现金、擅自挪用银行内部资金或客户资金等严重违规手段虚增电子银行交易量的，给予有关责任人员（）处分。

A、警告至记大过 B、记大过至开除 C、开除 D、解除劳动合同

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第4题

[多选题] 禁止利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户（）。

A、套取资金 B、虚增存款 C、调剂库存 D、归集、过渡银行和客户资金

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第5题

[简答题] 案例：2006年7月，J行某分行发生一起会计主管挪用客户存款案件，涉案金额达179万元，最终被司法机关以挪用资金罪追究刑事责任。基本案情：钱某1995年进入J行某分行工作，先后在多家储蓄所、支行就职，2004年通过竞争上岗，任某支行会计主管至案发。2006年1月至7月，钱某利用职务便利，多次挪用单位资金共179万元，用于赌博等。案发后，钱某供述犯罪事实，退出现金19万元及住房2套，法院最终认定钱某构成挪用资金罪，判处有期徒刑5年。作案手段：钱某的作案可概括为“虚增存款→转移存款→转账取现→挪款平账”。借助J行特色业务操作平台，通过虚列资金来源方进行“代发代扣”，多次虚增存款共179万元，后转至代客户保管的专用账户，通过ATM转账和提取现金将虚增存款全部取出，用于赌博等。又从客户蒋某账户擅自调转180万到代客户保管的专用账户进行平账。2006年1月18日至7月24日，钱某累计作案36次，均利用职务之便或内部管理漏洞，骗取、套取他人柜员卡和密码，或趁其他柜员离岗间歇未按规定退出系统之机，私自完成操作。损失及影响：本案中，钱某多次挪用资金用于赌博等非法活动，其行为给银行和客户造成了一定的损失和较为恶劣的社会影响。一是从损失的角度看，虽然案发后钱某积极进行了退赔，但仍造成50余万元资金损失。二是从侵权角度看，由于客户在银行的存款属于银行资产，钱某擅自将客户账户中的钱挪作他用，一方面侵犯了银行财产权，另一方面侵犯了客户的资金使用权，严重影响其正常资金使用。三是从声誉的角度看，钱某能够实施上述违法行为，一定程度上反映出其所在银行管理水平和内控能力的不足，给该行在当地的声誉带来较大负面影响。对上述案件发生的原因进行分析，并反思。

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第6题

[多选题] 禁止柜员利用个人账户进行虚假交易，包括（）。

A、利用员工个人账户重复操作柜台业务 B、通过自助业务虚增业务量 C、以员工个人账户为媒介进行对公存款和个人存款之间互转 D、引导客户在自助服务区办理取款业务

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第7题

[简答题] 如何利用通审软件审计虚增存款？

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第8题

[单选题] 检查单位存款的真实性不包括以下哪些内容（）

A、检查有无隐瞒存款、将存款和贷款等不同的业务在同一账户内轧差处理 B、检查是否采用调账、调表等方式虚增或虚减存款，造成存款不实的问题 C、检查有无为扩大存、贷款基数，主动向企业突击发放贷款转为存款，造成虚增存款的问题 D、检查有无利用工作之便套取、冒领、盗用客户存款，有无贪污存款利息或伪造存折（单）等现象

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第9题

[多选题] 禁止通过本人、他人账户（）。

A、归集、过渡银行和客户资金 B、套取资金 C、虚增存款 D、调剂库存

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