A、重大信用风险事件及其他对融资客户经营和工商银行贷款、投资或代理投资的影响
B、应急管理建议
C、已（拟）采取的应急措施
D、融资客户基本情况，包括融资客户名称、在工商银行的信用等级、授信及代理投资限额、融资等情况
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A、A.合规与风险管理部在风险识别、评估、监测、咨询等日常工作中多次发现存在合规风险隐患或行为时、公司风险监控系统显示业务数据发生较大变化或同类型业务频繁预警时 B、B.监管热点发生新的变化时、公司开展新业务时 C、C.监管机构或自律组织移交重大客户投诉事件时、员工举报时 D、D.内、外部审计检查中发现存在合规风险事件时、公司或其他公司发生典型合规案件时、对营销员工或经纪人管理不善，导致出现代客理财等重大违规事项时
A、操作风险与控制评估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指总行各职能部门、各分行作为操作风险所有人，定期评估所管关键业务流程的操作风险及其控制，使用模板持续记录并报告评估结果的标准化流程 B、操作风险关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程 C、操作风险重大事件报告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是对可能产生重大负面影响的操作风险事件进行快速报告的流程，旨在确保重大事件能够在发生后的第一时间上报高级管理层及相关各方，从而有效控制重大事件的负面影响 D、操作风险损失数据搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作
A、主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移 B、重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制 C、定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性 D、对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险
A、在经济不稳定的国家或地区开展业务，行业环境发生变化 B、在高度波动的市场开展业务，供应链发生变化 C、在严厉、复杂的监管环境中开展业务，融资能力受到限制 D、持续经营和资产流动性出现问题，包括重要客户流失
A、客户信用等级评定向上迁徙 B、贷款风险分类形态向下迁徙两个（含）等级以上 C、贷款发生欠息、逾期及或有资产到期垫付；客户出现停产、半停产状况 D、客户发生可能影响信贷资产安全的投资活动、体制改革、债权债务纠纷、事故与赔偿、重大环境和社会风险事件等重大事项
A、不能盲目营销，从而增加客户投资风险 B、不承诺盈利，不共担风险，不代客操盘，切忌说满话、说大话 C、当出现突发事件、重大事件引起金价剧烈波动时，应该第一时间掌握并告知客户；对于反向持仓的客户及时提醒，高度注意风险控制 D、重大事件前、节假日前维持谨慎，适当控制仓位；建议客户轻仓、追仓、调仓；不要重仓、满仓，戒贪戒赌
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