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【单选题】

理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。

A、投资分红

B、强制储蓄功能

C、保障功能

D、随时变现且不受损失

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更多“理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。”相关的问题

第1题

[单选题] 金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。

A、违反了专业精神原则 B、违反了正直诚信原则 C、违反了保守秘密原则 D、没有违反职业道德准则

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第2题

[单选题] 理财师的收入将不仅限于金融产品建议和销售的佣金，另一方面，也意味着其提供的理财服务必须能让客户感受到其中的价值并愿意付费。特别是在一个可服务范围内为一个客户群提供长期的服务，持续收入是理财师在这个行业生存和发展的关键。这种理财服务的模式称为（）。

A、局部理财服务 B、综合理财服务 C、以产品为导向的理财服务 D、以服务为导向的理财服务

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第3题

[单选题] 关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的 B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议 C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观 D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

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第4题

[单选题] 金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不知，未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了（）

A、客观公正原则 B、正直诚信原则 C、恪尽职守原则 D、专业胜任原则

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第5题

[单选题] 理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。

A、全面理财服务 B、综合理财服务 C、以需求为导向的理财服务 D、以产品为导向的理财服务

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第6题

[单选题] 理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。

A、局部理财服务 B、综合理财服务 C、以产品为导向的理财服务 D、以服务为导向的理财服务

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第7题

[单选题] 随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财师咨询。理财师告诉韩女士，由于教育储蓄的一些缺点，导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比，教育保险最大的优点是（）。

A、客户范围广泛 B、流动性强 C、投保人出意外保费可豁免 D、获得免税的好处

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第8题

[单选题] 在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。

A、代理 B、委托 C、信托 D、服务

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第9题

[] 下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。

A、A.保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务 B、B.职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务 C、C.金融理财服务止于为客户制定出理财方案 D、D.提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

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