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提问人:网友 发布时间:
【多项选择题】

关于财富传承规划,下列说法正确的有()

A、A.传承的对象不包括管理权

B、B.财富传承涉及大量的民事法律关系的协调和处理

C、C.财富传承工具只包括遗嘱和家族信托

D、D.个人财富的积累使得有关财富传承的需求越来越强烈

E、E.有利于维持家庭成员生活质量

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第1题

A、对象是客户资产和负债  B、财富传承都是基于特定受益人或继承人,而特定受益人大多是家庭中重要成员  C、财富转移或传承时机选择多是为了提升其以货币计价财富转移效率  D、当转移对象为慈善机构时,主要考虑因素是税负  

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第2题

A、计算和评估客户财产  B、决定财富传承总体目标  C、决定财富传承具体目标  D、制定财产传承规划方案  E、执行财产传承规划  

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第3题

A、人寿保险流动性不强,难以实现更多功能,如赡养子女、事业传承等  B、税收递延养老金主要适用于西方发达国家,账户可指定受益人,可控投资分配状况  C、跨辈分贷款缺乏灵活性,只能让下一辈人来收益,不能受益于更远后代  D、赠与需要交纳赠与税  

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第4题

A、企业主客户多采用以金融资产为主要财产传承方式  B、许多高端客户,尤其私营企业主在财富积累到一定程度之后,更加关注生活品质享受,以求尽快步人“有钱阶层”  C、高端客户都有被尊重、服务心理  D、私营企业主比较关注财富保障、传承和子女教育等方面规划服务  

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第5题

A、家庭收支和债务管理  B、财富传承规划  C、投资规划  D、财富保障规划  E、税务规划  

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第6题

A、股东财富可以用股东权益市场价值与股东投资资本差额来衡量  B、股东财富增加可以用股东权益市场价值来衡量  C、股价上升可以反映股东财富增加  D、假设债务价值不变,则增加企业价值与增加权益价值具有相同意义  

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第7题

A、由联合团队为客户提供移民、留学咨询服务,并向客户收取咨询费用  B、跨境投资咨询主要包括房地产、贵金属、大宗商品和股权投资渠道  C、跨境信托服务提供财富传承、转让、保值增值及家庭财富分配等服务  D、跨境融资方案为客户制定境内外融资规划方案  

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第8题

A、遗嘱简单且为大众熟悉认可,但易失去家族事务私密性和引发遗产纠纷  B、税收递延养老金只要符合监管要求,可免于缴税,期限无限制  C、基金会不能用于家族代际问传承财富,缺乏流动性和灵活性  D、联名账户获取净利润可规避遗产税和赠与税  E、人寿保险不缴纳遗产税,不需要公证和支付遗嘱执行费用  

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第9题

A、避免遗产继承纠纷  B、降低财富损失风险  C、沉淀长期金融资产  D、积累个人财富  E、降低税收风险  

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