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【单选题】

小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（）

A、教育储蓄

B、国家助学贷款

C、教育保险

D、共同基金

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第1题

[单选题] 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）

A、分析客户当前和预期的收入状况 B、了解客户的教育需求和子女的基本情况 C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距 D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

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第2题

[] 何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（）

A、A.要求何先生确定子女的教育规划目标 B、B.估算教育费用 C、C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况 D、D.对各种教育规划工具进行分析

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第3题

[单选题] 理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。

A、全面理财服务 B、综合理财服务 C、以需求为导向的理财服务 D、以产品为导向的理财服务

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第4题

[多选题] 教育理财规划目标设定主要包括（）等内容。

A、计算子女教育资金缺口 B、选择理财投资方式 C、设定理财期间 D、设定期望报酬率

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第5题

[单选题] 我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（）不属于进行教育规划的必要步骤。

A、了解客户家庭成员结构及财务状况 B、确定客户对子女的教育目标 C、估计教育费用 D、确定工作地点

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第6题

[单选题] 家庭教育理财规划的核心是（）

A、投资规划 B、消费支出规划 C、退休养老规划 D、子女教育规划

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第7题

[多选题] 在理财规划中，客户的经济目标包括（）

A、家庭财务保障 B、税务规划 C、投资规划 D、现金与债务管理 E、子女教育与养老投资规划

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第8题

[单选题] 个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。

A、现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等 B、预算、筹资、投资、控制、分析等 C、预算、筹资、投资、控制、调整等 D、战略、计划、执行、调整等

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第9题

[多选题] 下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（）

A、投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合 B、投资组合包含在资产配置的方案中 C、资产配置包含在投资规划的决策中 D、投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划 E、投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

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