客户财富管理综合规划方案可繁可简,原则上,一次规划为客户解决2-3个需求为准,其中()是必选内容。
A、投资管理
B、资产配置
C、风险管理
D、产品销售
A、投资管理
B、资产配置
C、风险管理
D、产品销售
A、对于红色预警客户,原则上应对客户制定清收退出策略,存量业务原则上只收不放 B、对于橙色预警客户,原则上应对客户采取主动退出策略,存量业务原则上只收不放 C、对于黄色预警客户,原则上应对客户采取主动退出策略,存量业务原则上多收少放 D、对于蓝色预警客户,原则上应加固担保措施,维持存量,密切关注风险变化情况
A、授信方案审批后,同业客户管理部门可将分项业务额度分配至相关额度管理部门,供用信部门或经营行使用 B、集团客户内非银行金融机构成员客户之间授信额度原则上可以互相调剂 C、在已审批的同业客户授信方案分项业务额度内,客户管理部门可对额度项下用信品种进行授信额度的分配 D、用信业务按照加权信用风险值占用授信额度,占用对象为同业客户总部或其分支机构
A、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每月一次 B、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每半年两次 C、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每年一次 D、本级行核心客户拜访频次原则上不低于每年两次