当客户的身份等相关信息发生变化时,商业银行应当采取以下哪项措施?()
A、保持原状,不必要重新识别
B、视情况进行视别
C、应当重新识别
D、以上说法都不对
A、保持原状,不必要重新识别
B、视情况进行视别
C、应当重新识别
D、以上说法都不对
A、如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,后续业务可不再重复进行联网核查; B、办理多少个业务就需要做多少个联网核查; C、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问,经授权主管确认,无需重新进行联网核查; D、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问,可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份,但无需重新进行联网核查;
A、客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办 B、柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时,使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性 C、客户主动申请变更身份信息时(包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型),只需要提供本人身份证件 D、客户信息系统的调整必须经有权人授权处理,双人操作,双人复核
A、由代理人办理客户信息的变更业务,须代理人提供双方身份证 B、客户主动申请变更身份信息时(包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型),除提供本人身份证件外,还须提供身份信息变更的相关证明文件和客户名下全部存款介质,方可变更 C、客户名下单一存款介质户名的调整(通过1210交易办理时)需在原开户网点办理 D、客户信息中的身份信息、地址信息及其他信息的变更业务可在任意网点办理
A、需当场为客户办结的,应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息; B、需当场为客户办结的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息; C、不需当场办结的,应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息; D、不需当场办结的,后续办理业务时也无需进行联网核查;
A、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年 B、通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C、商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D、商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件