A、在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
B、行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律
C、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件
D、法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分
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A、A.合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险 B、B.银行高管对合规负有责任，普通员工不必负责 C、C.银行应遵守相应的法律、法规和集团标准，如无明文规定，则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事 D、D.必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定，换言之，既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质
A、A.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定 B、B.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定 C、C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为 D、D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
A、飞单极易诱发法律风险，造成农业银行损失 B、不匹配销售违反法律法规规定，易诱发监管处罚的法律风险 C、代销产品时，按要求签订代理风险声明书，可完全阻隔产品本身法律风险传染至农业银行 D、诱导销售是诱发产品销售法律风险的一个重要原因
A、监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况 B、银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控 C、按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类 D、银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平
A、银行违规行为是指银行违反国家有关银行业法律、法规、规章的规定从事经营活动的行为 B、银行违规行为主体为银行业金融机构或其工作人员 C、银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规的规定，即其行为性质有违法违规性 D、银行违规行为必须是已经实施了的，并产生了一定法律后果的行为 E、银行违规行为可以是作为，也可以是不作为
A、A.对客户提供私人银行服务过程中违反法律法规、未妥善设置权利义务等，是法律风险的重要来源 B、B.与第三方机构合作过程中，权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等，是法律风险的重要来源 C、C.通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程，也是法律风险不断涌现的过程 D、D.从现有情况来看，私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题
A、法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律 B、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度 C、规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约 D、商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致
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