《关于落实私人银行客户名单制管理的指导意见》中,现阶段实行名单制管理的“私人银行客户”范围界定如下()。
A、对已经设立私人银行分部的分行,指所有达到私人银行客户准入标准的高端客户,包括正式客户、潜在客户
B、对未设立私人银行分部的分行,指所有存款余额500万元以上(含)的高端客户
C、对未设立私人银行分部的分行,指所有金融资产余额500万元以上(含)的高端客户
D、金融资产500万以上客户
A、对已经设立私人银行分部的分行,指所有达到私人银行客户准入标准的高端客户,包括正式客户、潜在客户
B、对未设立私人银行分部的分行,指所有存款余额500万元以上(含)的高端客户
C、对未设立私人银行分部的分行,指所有金融资产余额500万元以上(含)的高端客户
D、金融资产500万以上客户
A、非结构化阳光私募信托产品的投资顾问应在私人银行总部制定的阳光私募管理公司准入名单范围内选择 B、信托产品仅向分部辖内私人银行客户推介的,由私人银行分部负责组织推介;拟在多家分部推介的,由私人银行总部负责组织推介 C、阳光私募管理公司采用名单制管理。向私人银行客户推介阳光私募信托产品,阳光私募管理公司必须在名单所列范围之内选择 D、阳光私募管理公司采用名单制管理。向私人银行客户推介阳光私募信托产品,阳光私募管理公司必须在名单所列范围之内选择,但结构化信托产品除外
A、落实财富顾问或财富管理中心理财顾问、属地客户经理与私人银行客户之间的对应关系 B、有效使用系统建立客户名单制管理各项对应关系 C、制定和实施客户拜访计划,及时掌握客户各项金融和非金融服务需求 D、积极落实私人银行客户享受钻石卡各项待遇
A、潜在风险客户指不符合农业银行信贷发展战略要求、经济资本占用较大等,需对其采取主动性措施以压降贷款额度或收回全部贷款的法人客户 B、名单制管理覆盖行业中压缩类客户属于潜在风险客户 C、名单制管理覆盖行业中退出类客户属于潜在风险客户 D、列入潜在风险客户退出名单的客户可适当新增信用
A、制定并落实客户拜访计划,建立客户拜访记录,健全客户信息档案 B、为客户提供顾问咨询服务 C、指导辖区属地客户经理进行客户的日常维护工作 D、使用总部制定的私人银行专属产品营销模版进行产品营销,提高私人银行业务收入