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【简答题】

向客户推介投资产品时,有哪些注意事项?

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第1题

A、客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介产品  B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可  C、客户说明相关投资风险,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果  D、主动无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品  

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第2题

A、私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问(客户经理)提供  B、客户推介投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配  C、客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合,或客户产品要求的投资经验不匹配,但客户仍然要求投资的,应签署特别声明  D、客户推介投资理财产品或组合,对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率,对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率  

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第3题

A、了解客户的风险偏好  B、风险认知能力和承受能力  C、提供合适的投资产品客户自主选择  D、客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险  

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第4题

A、风险偏好、风险认知能力和承受能力  B、风险偏好、风险承受能力和财务状况  C、风险偏好、风险认知能力和投资目的  D、风险偏好、财务状况和投资经验  

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第5题

A、非结构化阳光私募信托产品投资顾问应在私人银行总部制定的阳光私募管理公司准入名单范围内选择  B、信托产品分部辖内私人银行客户推介的,由私人银行分部负责组织推介;拟在多家分部推介的,由私人银行总部负责组织推介  C、阳光私募管理公司采用名单制管理。私人银行客户推介阳光私募信托产品,阳光私募管理公司必须在名单所列范围之内选择  D、阳光私募管理公司采用名单制管理。私人银行客户推介阳光私募信托产品,阳光私募管理公司必须在名单所列范围之内选择,但结构化信托产品除外  

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第6题

A、洒药要摆放消杀标识  B、客户经过,工作同客户点头问好。  C、喷洒药水,须佩带口罩。如药水气味,须客户作好相关解释工作,说明是没毒性的药物。  D、控制药品浓度合适,注意相关药品的禁忌。  

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第7题

A、A.受理客户开通、修改、关闭兴业银行电子银行功能、安全认证手段的业务申请,审核申请材料,快捷、准确办理业务  B、B.根据客户实际情况,适主动客户介绍兴业银行电子银行相关产品功能和安全措施  C、C.严格履行兴业银行关电子银行服务安全的柜面操作规定,提示客户电子银行登录使用安全注意事项  D、D.应根据客户实际情况,适主动推介兴业银行电子银行服务  

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第8题

A、销售人员不得主动客户介绍代收付产品  B、不得在网点营业大厅或柜面进行公开推介或展示相关资料  C、不得公开宣传信托产品,这类产品应在客户销售人员主动咨询后方可转介绍给信托公司相关人员  D、不得信托公司提供签约场所,不得代理信托公司与客户签订合同  

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