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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款()等业务的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。

A、过户

B、挂失

C、以上都正确

D、支付

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第1题

A、为无证件客户开立账户,利用虚假证件、资料开立账户  B、注册验资账户撤销,未将资金退回原款人账户,转入他人账户  C、规定办理款人死亡争议存款过户、支付业务  D、明知应知以个人名义开立账户存储单位资金,单位卡资金未从单位本币基本账户转入  

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第2题

A、款人死亡,合法继承人为证明自己身份和提取该项存款,应向储蓄机构所在地公证处申请办理继承权证明书,储蓄机构凭以办理过户支付手续。  B、款人死亡,但存单持人没向储蓄机构申明遗产继承过程,也没存款所在地法院判决书,直接去储蓄机构支取转存款人生前存款,储蓄机构都视为正常支取转存,事而引起存款继承争执,储蓄机构不负责任。  C、款人死亡,无法定继承人又无遗嘱,经当地公证机关证明,财政部门规定,全民制企事业单位、国家机关、群众团体职工存款,上缴国库收归国。集体制企事业单位职工,可转归集体。  

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第3题

A、A.在协助机关办理完毕查询存款手续机关要求予以保密,工商银行应保守秘密  B、B.协助执行时应严格为客户保密,但对执法人员要求客户信息,应尽可能提供  C、C.两个以上机关对同一个人同一笔存款采取冻结扣划措施时,银行应协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书机关办理冻结、扣划手续  D、D.两个以上机关对协助冻结、扣划具体措施争议,应争议机关协商意见办理  

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第4题

A、个人存款扣划交易成功需过渡转出资金,该交易成功不支持抹账  B、两个及两个以上机关对同一个人款人、同一笔资金采取扣划措施时,金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书机关办理冻结、扣划手续  C、两个以上机关对金融机构协助冻结、扣划具体措施争议,金融机构应当争议机关协商意见办理  D、准贷记卡支持透支扣划  

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第5题

A、农合机构营业网点受理挂失,必须立即停止使用相应存款介质、结算票据及支取方式支付该账户存款  B、存款发生争议涉及支取过户时,营业机构应暂时停止支付过户  C、款人失票人遗失《挂失业务申请书》,则需要客户签订免责声明  D、挂失业务申请书及关证明文件,由款人失票人进行保管  

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第6题

A、需人持相关证明文件到开户行填制相应文件  B、开户手续必需由办理,其他人员一律不得代办  C、客户签字环节即可由人在柜台当场面签,也可离柜办理  D、款人开户资料和预留印鉴,经银行审核一律不准再由款人其他人经手  

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第7题

A、A、营业机构在协助机关办理完毕查询存款手续机关要求予以保密,不得将查询事项告知存款单位个人  B、B、协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护款人和其他客户合法权益原则  C、C、协助机关查询、冻结和扣划必须依照关法律行政法规规定办理,任何单位个人不得擅自查询、冻结和扣划客户存款  D、D、营业机构提供被查询单位个人开户、存款情况以及相关会计凭证、对账单等资料,机关可以抄录、复制、照相并带走原件  

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第8题

A、对机关办理查询、冻结和扣划手续完备,应当认真协助办理  B、在接到协助冻结、扣划存款通知书,不得再扣划应当协助执行款项用于收贷收息  C、在接到协助冻结、扣划存款通知书,不得向被查询、冻结、扣划单位个人通风报信,帮助隐匿转移存款  D、在协助机关办理完查询存款手续机关要求予以保密,应当保守秘密  E、在协助机关办理完毕冻结、扣划存款手续,根据业务需要可以通知存款单位个人  

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