标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:()<br /> I、收集客户资料及个人理财目标;<br /> II、综合理财计划的策略整合;<br /> III、客户关系的建立;<br /> IV、分析客户现行财务状况;<br /> V、提出理财计划;<br /> VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A、 III,V,II,I,VI,IV
B、 I,III,VI,V,IV,II
C、 III,I,IV,II,V,VI
D、 III,I,IV,V,VI,II
A、 III,V,II,I,VI,IV
B、 I,III,VI,V,IV,II
C、 III,I,IV,II,V,VI
D、 III,I,IV,V,VI,II
A、老年人因年岁已高,不需要理财规划 B、老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划 C、个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要 D、个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整 C、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责 D、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷
A、最为广义的理财概念,是指除自我理财之外的所有理财行为和理财顾问咨询活动,包括财产交付他人的受托理财,以及各种与理财有关的理财规划和咨询服务 B、第二个层次的理财概念只包括受托理财和理财顾问服务 C、第三个层次的理财概念包括专业机构(例如银行、信托公司等)及非专业机构的理财服务和理财顾问服务 D、最狭义的理财概念,只包括专业机构的受托理财,主要指专业机构接受委托人的托付管理财产的理财
A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事,与普通老百姓关系不大 B、一般工薪阶层的财富积累不多,收入不高,承受各种风险的能力较弱,更需要妥善的理财规划 C、退休人员通常年龄已高、收入停止,进行个人理财规划的实际意义不大 D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值 E、出现财务困难时才需要个人理财规划
A、个人理财规划就是投资理财规划 B、个人理财规划就是生活理财规划 C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量 D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
A、家庭规模小型化降低了个人或家庭对理财规划的需求 B、个人收入的快速增长、个人资产的多样化使人们越来越不需要个人理财规划 C、良好的个人财务规划有助于提高人们的生活水平,延长人们的预期寿命,从而使人口老龄化问题更严重 D、一般地,随着人口素质的逐步提高,人们对财务安全需求将越来越强