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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

当客户通过关联交易有意逃废银行债权的,银行有权采取如下措施()

A、宣布已发放的全部贷款立即到期

B、提前收回已发放的贷款本息

C、停止继续发放贷款

D、对已发放贷款采取必要的保全措施

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第1题

A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实  B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用贷款从事非法、违规交易  C、利用与关联方之间虚假合同,以无实际贸易背景应收票据、应收账款等债权贴现或质押,套取资金或授信  D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查  E、出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全  F、通过关联交易有意逃废债权  

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第2题

A、A.集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款,套取信用  B、B.集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业控制关系,通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本,或转移经营风险  C、C.集团投资方利用关联交易抽逃资金  D、D.关联企业之间资产、债务重组及各种形式改制,逃废债务,将风险转嫁给农业  

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第3题

A、A.提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实  B、B.未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途,挪用贷款或用贷款从事非法、违规交易  C、C.利用与关联方之间虚假合同,以无实际贸易背景应收票据、应收账款等债权贴现或质押,套取资金或授信  D、D.拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查  E、E.出现重大兼并、收购重组等情况,贷款人认为可能影响到贷款安全  F、F.通过关联交易有意逃废债权  

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第4题

A、借款人采取欺诈手段骗取贷款  B、借款人套取贷款用于借贷牟取非法收入  C、通过关联交易有意逃废华夏债权  D、借款人所作声明与保证不真实、不准确或有重大隐瞒  

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第5题

A、电话代客交易  B、指导客户通过交易  C、转介至网点柜面交易  D、通过短信交易  

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第6题

A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外  B、金额特别巨大网上资金交易  C、企业客户每月通过网上进行批量代发工资  D、关联企业之间异常POS交易  

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第7题

A、A.1-打印日未打印关联账户、2-查询、3-打印全部关联账户  B、B.1-打印交易账户、2-打印全部关联账户、3-查询  C、C.1-查询、2-打印全部关联账户、3-打印日未打印关联账户  D、D.1-查询、2-打印日已关联账户,3-打印全部关联账户  

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第9题

A、客户通过平台柜面互通业务办理存款业务,资金于次日上午10点到账  B、平台柜面互通业务所有交易均需客户持卡(折)办理  C、平台柜面互通业务交易时间为双方网点柜面营业时间  D、客户办理平台柜面互通业务时,手续费由兴业与联网自动清算,柜面不再向客户收取其他费用  

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