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【多项选择题】

集团客户关联交易风险包括()。

A、A.集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款,套取银行信用

B、B.集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系,通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本,或转移经营风险

C、C.集团投资方利用关联交易抽逃资金

D、D.关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制,逃废银行债务,将风险转嫁给农业银行

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第1题

A、与单一法人客户相比,集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征  B、横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组  C、集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制  D、国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方  E、纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料,以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售  

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第3题

A、交易各方的关联关系  B、交易项目和交易性质  C、交易的金额或相应的比例  D、定价政策(包括没有金额或只有象征性金额的交易)  

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第4题

A、交易各方的关联关系  B、交易项目和交易性质  C、交易的金额或相应的比例  D、定价政策  

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第6题

A、只需关注和搜集授信客户自身的信息,无需关注和搜集集团客户关联客户的有关信息  B、关注和搜集集团客户关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险关联客户授信风险  C、关注和搜集授信客户关联客户的有关信息,无需关注和搜集集团客户的有关信息  D、关注和搜集授信客户集团客户的有关信息,无需关注和搜集关联客户的有关信息  

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第8题

A、交易的金额或相应的比例  B、交易资金的来源  C、交易项目和交易性质  D、交易各方的关联关系  

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第9题

A、A.担保真实性风险  B、B.项目合法性手续不全  C、C.集团客户授信风险  D、D.集团关联交易风险  

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