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【判断题】

利用职务上的便利,吸收客户资金不入账,却给客户开具银行存单,客户也认为将款已存入银行,该款却被行为人以个人名义借贷给他人的,应认定为挪用公款罪或挪用资金罪。

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第2题
[简答题] 案例:吸收客户资金入账案  基本案情:2010年9月,公安机关在侦查一宗经济案件时,发现某银行员工李某有挪用银行资金嫌疑,遂对其立案侦查。经侦查发现,李某在1993年至2008年担任某银行基层网点信贷员期间,利用职务之便,采取向存款人开具空白凭证及出具借条等手段,累计从9名客户吸收存款60余万元入账;并通过开具虚假存款等方式挪用银行资金近50万元。后经法院审理,依法认定其犯吸收客户资金入账罪、挪用资金罪。合并执行有期徒刑6年,罚金2万元。  作案手段:本案中李某吸收客户资金入账方式主要有三种:一是先在外地向储户揽储后,欺骗储户称要回网点所在地办理正式存款手续入账;二是出具空白存款凭证给门储户,从而吸收存款入账;三是私下向储户出具借条等凭证代替存单;此外,李某挪用银行资金方式包括:一是对大额储户开具相同金额虚假存单,而仅将其中小部分资金入账,其余资金挪作他用;二是将回收贷款入账;三是利用职务之便,冒用他人名义立据贷款挪用资金。  损失及影响:对储户而言,其通过银行存款本意主要在于保障自身资金安全并且获得利息收入,而李某通过各种欺骗手段蒙骗储户,将储户本应存入银行款项入账而挪作他用行为,使得储户和银行之间并未发生真实存款法律关系,储户资金并没有得到妥善保管和处置,资金安全得到有效保障。此外,虽然李某所在银行并没有接到客户存款,但是李某作为银行员工,在其职权范围内以银行名义向储户吸收存款,构成职务代理,应由所在银行承担违法行为后果。 请对述案件发生原因进行分析,并提出控制措施。

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第3题

A、利用职务便利在系统内为亲友承揽工程  B、利用身份便利接受客户贵重礼品  C、利用身份为客户推荐理财产品  D、利用职务便利为子女在系统内推销商品  

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第4题

A、利用职务便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义回扣、手续费  B、利用职务便利,贪污、挪用、侵占某行或者客户资金  C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保  D、在其他经济组织兼职  

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第5题

A、利用职务便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义回扣、手续费  B、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保  C、在其他经济组织兼职  D、利用职务便利,贪污、挪用、侵占银行或者客户资金  

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第8题

A、吸收客户资金入账,数额在一百万元以  B、吸收客户资金入账,造成直接经济损失数额在二十万元以  C、吸收客户资金入账,数额在五十万元以  D、吸收客户资金入账,造成直接经济损失数额在十万元以  

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第9题

A、利用职务便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义回扣、手续费  B、利用职务便利,贪污、挪用、侵占本*行或者客户资金  C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保  D、在其他经济组织兼职  

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