A、收益 B、风险 C、现金 D、保障
A、首先考虑保障,再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划 B、首先安排储蓄和投资理财规划,再根据经济条件考虑保障 C、保障和储蓄规划无先后之分,完全看客户意愿 D、不必考虑客户经济条件
A、老年人因年岁已高,不需要理财规划 B、老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划 C、个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要 D、个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
A、个人理财规划就是投资理财规划 B、个人理财规划就是生活理财规划 C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量 D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事,与普通老百姓关系不大 B、一般工薪阶层的财富积累不多,收入不高,承受各种风险的能力较弱,更需要妥善的理财规划 C、退休人员通常年龄已高、收入停止,进行个人理财规划的实际意义不大 D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值 E、出现财务困难时才需要个人理财规划
A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求 B、明确客户的理财目标,预期投资收益和风险偏好 C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题 D、根据其理财目标、预期收益和风险属性,制订新的资产配置组合 E、投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估