风险管理中,以下()措施属于银行采取的回避风险策略。
A、购买商业保险。
B、与电子商务合作伙伴签订协议,由合作伙伴对客户损失资金先行赔付。
C、降低口令卡客户交易额度。
D、停办业务。
A、购买商业保险。
B、与电子商务合作伙伴签订协议,由合作伙伴对客户损失资金先行赔付。
C、降低口令卡客户交易额度。
D、停办业务。
A、银行要有效识别合规风险,主动避免违规事项发生 B、主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施 C、持续修订相关制度及各类手册,有效管理合规风险的周而复始的循环过程 D、将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成,各业务部门专心负责发展业务
A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施 B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议,但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议 C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行,银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施 D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查
A、要求商业银行增加提交市场风险报告的次数 B、要求商业银行提供额外相关资料 C、要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平 D、《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施
A、要求商业银行采取有效措施降低风险水平 B、要求商业银行增加提交银行账户利率风险报表、报告的频率 C、要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施 D、要求商业银行通过更加有效的压力测试对风险进行充分评估
A、准确识别高风险业务,定期管理高风险业务,适时调整高风险业务范围 B、对高风险业务制定相应的风险管理措施,及时有效地开展风险提示 C、建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型 D、积极有效开展对可疑交易的人工甄别,提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索
A、对商业银行股东实施的纠正措施 B、对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施 C、对商业银行机构采取的监管措施 D、对商业银行采取的配套措施 E、对商业银行风险管理部门采取的纠正措施
A、分析客户生产经营风险状况及相应的防范措施 B、分析客户在生产经营过程中存在的行业、市场、经营等风险 C、客户管理层已经采取或准备采取的措施及效果 D、农业银行拟采取降低或规避风险的措施
A、负责制定银行的整体经营战略和重大政策,并定期对此进行重新审视 B、了解银行的主要风险,确定可接受的风险水平并保证高级管理层采取必要措施控制风险 C、督促高级管理层对内部控制的有效执行进行监督 D、制定相应的内部控制制度,监督内部控制的有效性和充分性