个人理财业务的销售流程包括:()
A、售前服务、售中服务、售后服务、监督管理评价
B、售前服务、售后服务、风险控制、绩效激励
C、售前服务、售中服务、售后服务、档案管理
D、售前服务、售中服务、风险揭示、考核评价
A、售前服务、售中服务、售后服务、监督管理评价
B、售前服务、售后服务、风险控制、绩效激励
C、售前服务、售中服务、售后服务、档案管理
D、售前服务、售中服务、风险揭示、考核评价
A、商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 B、客户在办理一般产品时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员 C、一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议 D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则
A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员 B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员 C、销售理财计划或投资性产品的业务人员 D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
A、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据 B、前期开展的保证收益理财计划简介及相关统计数据 C、当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况 D、相关风险监测与控制情况 E、涉及的法律诉讼情况
A、根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益 B、商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道 C、商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度 D、商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售