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【多选题】

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括哪些内容.()

A、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B、前期开展的保证收益理财计划简介及相关统计数据

C、当期推出的理财计划简介,理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

D、相关风险监测与控制情况

E、涉及的法律诉讼情况

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第5题

A、为客户提供财务分析、规划或投资建议业务人员  B、销售理财计划或投资性产品业务人员  C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关专业人员  D、银行私柜台柜员  

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第7题

A、商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系,并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系独立性  B、商业银行应当个人理财业务实行按时点、按时段风险管理。  C、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面授权  D、商业银行保存个人理财业务服务记录,除法律法规另有规定,或经客户口头同意外,商业银行不得向第三方提供客户相关资料和服务与交易记录  

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第8题

A、根据不同种类个人理财顾问业务特点,以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力,客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益  B、商业银行在客户分层基础上,结合不同理财顾问业务类型特点,确定向不同客户提供理财顾问服务通道  C、商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临主要风险后,制定相应具有针业务管理制度  D、商业银行应建立个人理财顾问业务跟踪调查制度,定期客户分层进行重新评估分析,避免不当销售  

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