销售人员在销售理财时,必须对客户进行充分的风险揭示,销售人员不得将理财产品当作(),简单地进行收益率的比较,进行大众化推销。
A、一般储蓄产品
B、定期存款
C、活期存款
D、智能存款
A、一般储蓄产品
B、定期存款
C、活期存款
D、智能存款
A、商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 B、客户在办理一般产品时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员 C、一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议 D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则
A、充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品 B、经解释后客户仍执意要购买的,应请该客户指定一位证明人陪同,客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认,并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售 C、此类销售资料应有明显标识,定位重点监控,必须进行事后检查和电话回访 D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户,也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认
A、销售人员应当忠实于客户,以诚实、公正的态度、合法的方式执业 B、在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益 C、售人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责 D、销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作
A、不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品,可赠送一些金额不大的小礼品 B、不得将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售 C、不得挪用客户认购、申购、赎回资金 D、不得销售非保本理财时,承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户