家庭财务诊断主要是指依据客户的资产负债表和现金流量表,使用一般性的财务指标为客户的财务情况进行分析并提出相应建议。常用的家庭财务指标可包括但不限于()。
A、负债比率
B、紧急预备金倍数
C、财务负担率
D、平均投资报酬率
A、负债比率
B、紧急预备金倍数
C、财务负担率
D、平均投资报酬率
A、资产负债表日后事项,是指资产负债表日至财务报告批准报出日之间发生的有利事项 B、只要是在日后期间发生的事项都属于资产负债表日后事项 C、如果日后期间发生的某些事项对报告年度没有任何影响则不属于日后事项 D、财务报告批准报出日是指董事会或类似机构实际对外公布财务报告的日期
A、为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容 B、收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容 C、财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程 D、确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 E、综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
A、风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》,为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评 B、基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要,并以当时的客观因素与权威观点为依据,对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算 C、理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定,为客户制定的结合客户自身和家庭背景,并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划 D、投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议