A、客户近三年财务总体及结构的增减变化情况。着重分析客户的资产负债、损益和现金流量变化情况,揭示客户财务方面的主要问题及原因,并对客户当前及未来的经营及财务状况作出总体评价和预测 B、客户近三年短期偿债能力。着重分析流动比率、速动比率、存货周转率、应收账款周转率、流动资产周转率、经营活动现金流入量与销售收入比、经营现金与债务总额比等指标的状况、变化趋势和同业比较情况,并对客户短期偿债能力作出评价 C、客户近三年长期偿债能力。着重分析资产负债率、全部资本化比率、总债务/EBITDA、销售利润率、成本费用利润率、总资产报酬率、净资产收益率、总资产周转率、已获利息倍数等指标的状况、变化趋势和同业比较情况,并对客户长期偿债能力作出评价 D、可能影响客户偿债能力的其他财务情况
A、财富业务年日均(移动)≥100万 B、融资业务年日均(移动)≥100万 C、10万≤财富业务年日均(移动)≤100万,年月均结算笔数(移动)≥1笔且最近12个月内每连续3个月结算量均不低于1万 D、10万≤融资业务年日均(移动)≤100万,年月均结算笔数(移动)≥1笔且最近12个月内每连续3个月结算量均不低于1万
A、会计数据、财务指标披露期间是2012年~2014年以及2015年1~9月,业绩预计是2015年度 B、会计数据、财务指标披露期间是2015年,业绩预计是2016年第一季度 C、会计数据、财务指标披露期间是2012年~2014年以及2015年1~6月,业绩预计是2015年度、2016年第一季度 D、会计数据、财务指标披露期间是2012年~2014年,业绩预计是2015年度
A、为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容 B、收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容 C、财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程 D、确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 E、综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤