理财规划师应遵循保密的原则,如遇客户有非法收入时应该()
A、无需理会
B、履行一个公民应尽的责任,向国家举报
C、严格遵循保密原则,不露声色继续按理财服务合同
D、不声张
A、无需理会
B、履行一个公民应尽的责任,向国家举报
C、严格遵循保密原则,不露声色继续按理财服务合同
D、不声张
A、理财师有义务为客户保密 B、客户有隐私权 C、理财规划师的职业道德准则因人而异 D、当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
A、当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突 B、客户有隐私权 C、理财师有义务为客户保密 D、理财规划师的职业道德准则因人而异
A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤 B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整 C、理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责 D、在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷
A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配 B、2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师 C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务 D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析
A、需关注经济统计信息,掌握实时的经济运行变化情况 B、既要分析宏观经济因素,也要做好客户分析 C、不同的经济环境下,理财规划师为同一客户指定的理财方案相同 D、密切关注宏观经济因素,如利率、汇率、税率的变化,才能抓住最有利的投资机会