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提问人:网友 发布时间:
【单选题】

根据规定,银行对信用卡透支利率实行上限和下限管理,透支利率上限为日利率万分之五,下限为日利率万分之五的()倍。

A、0.5

B、0.7

C、1

D、2

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第1题

A、负责制定、修订用卡催收管理制度,科学制定调整催收策略,不断健全全行用卡催收业务管理体系业务流程  B、负责监督指导分行用卡逾期透支催收工作,组织开展分行用卡逾期透支总体控制情况及用卡催收管理职责履行情况的检查考核评价工作  C、负责通过短信、邮件、电话信函等集中催收的方式向逾期持卡人进行催收  D、负责向中国人民银行、银监会中国银联等有权机关或组织报送用卡催收管理业务相关信息  E、负责全行用卡催收业务管理工作进行风险评估分析,提出逾期透支控制措施建议,存在的问题进行风险提示  

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第2题

A、负责制定分行用卡催收管理实施细则,组织落实分行年度用卡不良透支余额控制计划,评价考核支行用卡不良透支余额控制情况  B、负责组织落实监督指导支行做好上门催收、案件报送、法律诉讼等属地催收的日常催收管理工作  C、负责分行用卡催收管理档案的统一归口管理  D、负责向所属监管部门总行报送用卡催收管理业务相关信息  E、负责分行用卡催收业务管理工作进行风险评估分析,提出逾期透支控制措施建议,存在问题进行风险提示  

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第4题

A、按信誉等级可以分为金卡普通卡  B、借记卡是不能透支银行卡  C、持卡人可以持用卡在特约单位购物、消费  D、个人卡透支以2万元为上限,月透支余额不得超过5万元为上限  E、单位卡帐户的资金一律从其基本存款帐户转账存入  

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第6题

A、金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定,允许单位或者个人超限额提取现金的,给予警告,并处3万元以上、10万元以下的罚款  B、金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定,允许单位或者个人超限额提取现金的,给予警告,并处5万元以上、30万元以下的罚款  C、金融机构违反中国人民银行有关用卡管理的规定持卡人透支或者帮助持卡人利用用卡套取现金的,给予警告,并处3万元以上、10万元以下的罚款  D、金融机构违反中国人民银行有关用卡管理的规定持卡人透支或者帮助持卡人利用用卡套取现金的,给予警告,并处5万元以上、30万元以下的罚款  E、金融机构违反中国人民银行有关用卡管理的规定持卡人透支或者帮助持卡人利用用卡套取现金的,责令停业整顿,并处5万元以上、30万元以下的罚款  

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第7题
[简答题] 案例:用卡诈骗 基本案情:某市私立学校负责人许某,2008年11月至2010年3月期间,先后多次冒用他人身份信息机个人资料,在多家银行申请办理用卡,大肆进行恶意透支套取现金,且数额巨大,被司法机关以用卡诈骗罪追究了刑事责任。  经办案情:2008年11月,许某投资开设一所私立学校,在人才市场进行用人招聘,冒用应聘老师及亲属的身份证复印件个人信息资料,先后多次向7家银行申请办理94张用卡,进行大肆恶意透支,套取银行现金。截止2010年3月案发,透支金额达555931.18元。许某的行为属于使用他人身份证骗领用卡,并冒用他人用卡透支现金,已构成用卡诈骗罪,而且涉案钱款数额 巨大。经法院审理,许某犯用卡诈骗罪,判处有期徒刑9年,并处罚金50000元,诈骗所得赃款依法予以追缴。  犯罪手段:本案许某与开办家具厂的朋友合谋,以家具厂销售家具为由从银行申办一台POS机,用于恶意透支套现。许某在他人不知情的情况下,冒充他人先后在7家银行办理用卡94张,疯狂划卡透支400余次,透支资金多数被个人挥霍。  损失及影响:一是银行危害。许某冒充多人多次申办用卡并恶意透支,造成巨大经济损失,说明办卡银行没有充分尽到调查责任,名义持卡人由于没有过错不承担任何还款责任,恶意透支款逾期不还,会危害发卡行的信贷资产质量。  二是名义持卡人的危害。在经济发达的今天,“信用”二字已经成为公民的第二生命。犯罪嫌疑人的恶意透支不还款,会给被冒名的名义持卡人会带来信用污点,其正常的生活也将带来不便,除非已经消除信用污点。 结合本案例,做一个案例原因剖析及银行机构的经验教训。

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第8题

A、逾期透支款项的分类认定  B、组织实施催收  C、监测报告  D、监督检查  E、责任追究  

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