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提问人:网友 发布时间:
【多选题】

以下属于受理调查环节应重点防范的信贷造假风险点包括()。

A、保证人不具备保证资格

B、保证人超保证能力

C、抵(质)押物存在重复抵(质)押

D、押品低值高估

更多“以下属于受理调查环节应重点防范的信贷造假风险点包括()。”相关的问题
第1题

A、未按规定通过资料比对、系统核查等手段对调查环节提供资料进行核实,简单采信调查结论,未提示可能产生风险或重大问题  B、按他人授意进行审查,撰写虚假审查报告  C、授意调查人员采取不正常手段提高客户资信或隐瞒重大缺陷  D、放松标准,审查通过明显不符合准入标准信贷业务  

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第2题

A、未落实信用发放条件即发放贷款  B、签订借款合同时,借款人和保证人非现场签章、签字  C、对客户提供虚假交易合同审核不严  D、随意提高客户定性指标,人为提高客户信用等级  

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第3题

A、调查准入环节  B、用信管理环节  C、贷后管理环节  D、报备环节  

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第4题

A、信贷主体造假  B、信贷业务造假  C、担保造假  D、产品造假  

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第5题

A、信贷主体造假  B、信贷业务造假  C、担保造假  D、产品造假  

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第6题

A、虚假主体  B、虚假注资  C、主体基础资料虚假  D、信贷资金被挪用  

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第7题

A、被关联多笔信贷事项只能在受理环节  B、被关联多笔信贷事项必须与多事项一并上报所在操作环节受理调查、审查)一致  C、被关联每个单笔信贷事项流程状态均为“正在”处理状态  D、被关联多笔信贷事项只能有两个  

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第8题

A、从源头上防范信贷风险  B、从源头上防范押品造假案件风险  C、从源头上防范借假冒名贷款风险  D、从源头上防范不良贷款产生  

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第9题

A、未按规定尽职调查调查严重失实,造成严重后果  B、对调查发现重大问题故意隐瞒,误导信贷决策  C、帮助、默许客户编造虚假信息资料,撰写虚假调查报告  D、未对明显不符合国家产业政策、信贷政策信贷业务进行风险提示  

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