保险计划书是保险销售人员根据客户需求为其推介相应的保险产品、设计最佳投保方案的一种专用文书，常被作为保险促销的有效材料。以下有关计划书设计原则的叙述正确的是（）。<br /> ①双十保险原则——年缴保费占年收入的10%，保障额度一般为年收入的10倍<br /> ②需求分析原则——先找准客户需求点再设计<br /> ③组合销售原则——要有全保的概念，不要销售裸单<br /> ④先幼后长原则——先小孩再大人..

第1题

[判断题] 以供给导向式销售为基础，标准化个险销售流程包含以下环节：客户开拓、约访、挖掘保险需求、设计保险计划书、办理投保手续以及售后服务与客户再开拓。

第2题

A、优先考虑小孩的需求 B、进行组合销售，而不是单一销售 C、按照客户的预算来设计 D、强调风险保障

第3题

[单选题] 以下关于团体保险销售特点的陈述，正确的是（）。 ①投保团体在法律、财务、人事等方面具备较高水平，因而其自主性较低； ②团体保险销售人员大多是保险公司具有固定薪金的正式员工； ③团体保险在销售过程中，须提供一份或多份计划书，销售过程更为复杂； ④团体保险业务人员的专业知识总体上要比个险销售人员更为充足。

A、①②③④ B、①②④ C、①②③ D、②③④

点击查看答案

第4题

[单选题] 团体保险销售人员完成一份团体保险计划的销售，需要一系列的过程，依次是（）。 ①计划书制定； ②资料收集； ③协商； ④签约； ⑤售后服务。

A、①②④③⑤ B、①③②④⑤ C、②①③④⑤ D、②③①④⑤

点击查看答案

第5题

[多选题] 对代理销售保险业务投保环节的正确表述是（）

A、经办人员对有保险需求的客户需详细讲解保险条款内容，并协助客户确定需要的投保范围并为其制定保险计划 B、经办人员要及时，主动为客户提供保险宣传资料，为销售产品可适当夸大保险产品功能 C、经办人员可指导投保人正确填写投保单，在投保人不识字的情况下，在征得投保人的许可后可代其填写投保单并签名 D、投保人办理委托银行批量代扣业务时，投保人应提供或开立可转账个人结算账户

点击查看答案

第6题

[判断题] ABC保险公司是一家股份制上市公司，以利润实现、价值增长、社会责任为经营核心理念。公司在银行渠道销售期交产品方面占有超过85%的市场份额，具有市场垄断地位。最近分公司提出为了增加银行渠道的市场份额，需要开发一款简单易销的分红保险新产品。ABC公司的市场推广部门想为这个产品设计一个保险期间为15年的计划书，为了节约计划书版面的空间，市场推广部想前5个保单年度逐年演示、以后每隔2年演示该分红产品的红利，这种做法是合规的。

点击查看答案

第7题

[单选题] 员工福利计划特别是保险类员工福利计划在现场销售管理中的应用，因保险险种和销售渠道不同而差异很大。尤其团体保险中的情况复杂。在团体保险中，销售管理的内容包括（） ①如何管理销售人员的销售记录 ②如何追踪客户的消费行为 ③如何建立初步客户档案 ④如何管理渠道销售业务动态

A、①④ B、①②③④ C、①③④ D、②③④

点击查看答案

第8题

[单选题] 某保险公司营销计划中规定某险种第一季度保费收入额为300万元，保险金额为100亿元。实际执行结果是保费收入252万元，保险金额为90亿元。保费收入少于计划目标48万元的原因有两个：一是保险金额减少了10亿元；二是保险费率由计划的千分之三，下降为执行中的千分之二点八。保险公司根据这些基础资料进一步分析，发现保费收入目标没有按计划完成的主要原因是保险金额计划没有实现，并以此为依据进行销售控制。该部分内容属于人身保险营销计划中的（）。

A、营销预测 B、营销目标 C、计划纲要 D、营销活动控制

点击查看答案

第9题

[单选题] 关于风险保障类福利计划设计，以下陈述正确的是（） ①准确把握企业特征和客户需求是团体保险项目成功运作的基础 ②在福利计划中考虑福利计划的发展趋势是团体保险项目成功运作的基础 ③保险方案的设计应着重考虑客户的需求而不应考虑保险公司的自身状况 ④合理把握客户需求和保险公司内部承保政策的平衡点

A、①④ B、①③ C、③④ D、②③④

点击查看答案

请使用微信扫码支付