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【判断题】

客户办理存款,在确认金额在2万元以下的可首先推荐客户到自助渠道办理,客户强烈表示要在柜台办理的,应指引到现金快速窗口办理。

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第1题

A、个人通知存款是指个人客户中信银行开立账户并存入资金,办理约定存期,支取时需提前一定时间通知中信银行并约定支取日期和金额存款  B、个人定期存款是指个人客户中信银行开立账户并存入资金,办理约定期限、利率,到期支取本息存款  C、个人教育储蓄存款起存金额为50,本金合计最高限额为2  D、个人活期存款是指个人客户中信银行开立账户并存入资金,办理不约定期限,可随时进行存取、转账等结算,并由中信银行按期给付利息存款  

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第2题

A、A.10(含)以下  B、B.1(含)以下  C、C.10以上-20以下  D、D.50以下(含)  

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第3题

A、A.客户一日一次性从存款账户提取5(含)以上必须提供存款人本人有效身份证件进行登记
B.客户一日一次性存款金额5(含)以上,必须提供存款人本人有效身份证件进行登记
C.客户每次取款金额10(含)以上,应提供存款人本人身份证件复印件
D.金额10(含)以上大额交易必须现场授权
  

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第5题
[简答题] 某支行会计营业部储蓄专柜接待了一男一女两位年轻客户,为其办理240巨额现金存款业务。经办员经过清点汇总后,发现实际现金额仅为230,比客户声称金额短缺10,双方由此发生争执。经调看现场监控录像后,最后确认存款现金为230办理存款时,经办员要求客户出示身份证,客户却称未携带个人身份证,是受别人委托前来存款出示了委托存款人吴文道身份证(系辽宁省)后,经办员为其办理了全部存款手续,并预留了对方手机号码。 半月后,支行对此笔交易进行了分析,认为该笔存款较多疑点,要求专柜核查存款人相关证件和资料,发现对方提供手机号码为空号,遂向当地人行和本市行报告。当地人行研究认为此笔大额存款确十分可疑,主要疑点集中以下三点:第一,客户受委托为他人存入巨款却不能提供本人有效身份证;第二,客户不能提供大额存款合法来源有效资料;第三,对于10差额没有表示出进一步疑异,却顺利接受了银行清点结果。因此,该支行当天就向公安机关进行了举报,但其市分行未将报告转给负责反洗钱职能部门,没有要求和督促支行按大额和可疑支付交易报告程序进行报告,也未向其省行和当地人行报告。 案例中交易支行履行反洗钱义务方面存哪些违规之处?

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第6题

A、募集资金规模50亿以下  B、募集资金规模60亿以下  C、单个客户参与金额不低于100  D、单个客户参与金额不低于200  E、客户人数200人以下,但单笔委托金额300以上客户数量不受限制  

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第7题

A、2000以下  B、2000以上,1以下  C、2000以上,2以下  D、2以上  

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第8题

A、客户一日一次性从存款账户提取5(含)以上必须提供存款人本人有效身份证件进行登记  B、客户一日一次性存款金额5(含)以上,必须提供存款人本人有效身份证件进行登记  C、客户每次取款金额10(含)以上,应提供存款人本人身份证件复印件  D、金额10(含)以上大额交易必须现场授权  

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