因商户停业或终止业务合作等原因需要收回POS机具时,分支行应当做哪些工作?()
A、认真核对原登记记录
B、机具核对商户撤机原因
C、检查数量是否相符
D、机具有无毁损
E、机具管理台账的更新
A、认真核对原登记记录
B、机具核对商户撤机原因
C、检查数量是否相符
D、机具有无毁损
E、机具管理台账的更新
A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》,要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见 B、对于违规情节较轻的,应要求分支行对商户进行警示教育,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象 C、对于已被列为关注监控对象的商户,三个月内如再次发生违规交易,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证 D、违规情节较为严重或特别严重的,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具,督促商户交回相关交易凭证,并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索 E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后,卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统,并更新维护黑名单
A、与不良商户勾结 B、泄露持卡人交易信息 C、利用POS机具进行欺诈活动 D、经营不善,已破产、停业或倒闭 E、因自身行为严重影响徽商银行声誉
A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符,且无合理解释和必要证明的,表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的,表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C、商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少的,说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D、商户声称已经营了一段时间,但没有存货或存货很少;或商户的存货与登记的经营范围不符的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E、商户的经营地址非常偏僻,远离市中心,或是在私人住宅经营或办公,或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营,或是经营、办公环境简陋的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
A、教育并予以警告 B、立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证 C、督促商户交回相关交易凭证 D、教育并予以警告,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象
A、应进行教育并予以警告 B、可以恢复银行卡业务受理 C、须将其列为关注对象 D、终止合作协议,收回机具
A、对单个合作商项下的个人汽车贷款不良率超过2%的,暂停发放该合作商推荐客户的个人汽车贷款,直至不良率降低至2%以下 B、合作商发生未按双方合作协议的约定办理个人汽车贷款业务,经整改未见成效的,要终止合作关系 C、合作商发生骗贷、套贷等信用风险和经营管理风险、信用等级下降等严重影响贷款质量的,要终止合作关系 D、连续6个月未正常开展汽车贷款业务的,要终止合作关系