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【判断题】

广州农商银行将投资人的风险承受能力和产品风险等级进行匹配，并据此确定基金产品和投资人的适合度

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第1题

[判断题] 基金销售适用性是指广州农商银行在销售基金和相关产品的过程中，根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

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第2题

[判断题] 投资人风险承受能力评估是产品销售的前提，在基金产品销售前，本着了解投资人的原则，销售人员必须先对投资人的基本信息和风险承受能力进行调查和评估，无需经投资人同意后方可进行产品推荐和销售。

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第3题

[单选题] 基金投资人在选择基金产品时，选择了超过自身风险承受能力的基金产品时，销售人员应（）。

A、拒绝销售 B、更改风险承受能力评估结果后，向投资人出售基金产品 C、直接销售 D、要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息

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第4题

[判断题] 投资人风险承受能力评估报告的有效期为1年。超过投资人风险承受能力评估报告的有效期或投资人的风险承受能力有所变化时，须重新接受风险承受能力评估，并进行更新；过往的评价结果应当作为历史记录保存。

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第5题

[单选题] 下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）

A、应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则 B、对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成 C、禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品 D、基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

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第6题

[单选题] 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

A、风险偏好、风险认知能力和承受能力 B、风险偏好、风险承受能力和财务状况 C、风险偏好、风险认知能力和投资目的 D、风险偏好、财务状况和投资经验

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第7题

[单选题] 在基金投资人申（认）购、转换、转托管的基金产品风险等级（）基金投资人风险承受能力等级时，营业部应当要求基金投资人在认购或申购基金、转换基金、转托管基金的同时进行确认。

A、超越 B、等于 C、低于

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第8题

[单选题] 银行业金融机构应当了解银行业消费者的（），提供相应的产品和服务。

A、风险偏好和收益预期 B、风险偏好和风险承受能力 C、市场投资能力和风险承受能力 D、风险偏好和市场投资能力

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第9题

[判断题] 基金产品和投资人的风险匹配是指：保守型投资人适合购买低风险产品，稳健型投资人适合购买中风险（含）以下产品、平衡型投资人适合购买中高风险（含）以下产品、成长型投资人适合购买中高风险（含）以下产品。

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